بروکر(broker) یا کارگزار چیست؟

بروکر چیست؟

کارگزار شخصی است که معاملات بین معامله گران، فروشندگان یا خریداران را تسهیل می کند. در بازار پر جنب و جوشی که در آن صدها کارگزار برای انتخاب وجود دارد، انتخاب عاقلانه کارگزار برای یک معامله گر بسیار مهم است.

نقش بروکر (کارگزار) چیست؟

کارگزار سهام، نهادی است که به عنوان واسطه بین معامله گر (مشتری) و بورس اوراق بهادار خدمات می دهد. کارگزار توسط SEBI ثبت و اداره می شود و باید در هر صرافی که می خواهد خدمات معاملاتی را به مشتریان خود ارائه دهد، عضویت داشته باشد. در ازای دریافت کارمزد یا کارگزاری، کارگزار این امکان را برای مشتریان خود (معامله‌گران) فراهم می‌کند تا در صرافی‌های مختلف معاملات انجام دهند. در هند، اکثر کارگزاران در بورس ملی هند (NSE) برای معاملات سهام (Equity) و معاملات آتی و اختیارات (F&O) عضویت دارند.

کارگزاران به نمایندگی از مشتریان خود سهام و سایر محصولات مالی را خریداری و می فروشند. هنگامی که شما از طریق یک کارگزار معامله می کنید، اساساً به کارگزار بورس اجازه می دهید از طرف شما معامله انجام دهد. کارگزاران در ازای انجام معاملات از طرف مشتریان خود، معمولاً کارمزدی (کارگزاری) بر اساس درصد ارزش معاملات (گردش) دریافت می کنند.

پیشنهاد: مقاله بهترین بروکر فارکس را مطالعه کنید.

عواملی که در انتخاب کارگزار باید در نظر داشته باشید عبارتند از :

1. شهرت و امنیت:

• به شهرت بروکر (کارگزار) در بازار نگاه کنید. چه مدت است که خدمات قابل اعتماد ارائه می دهد؟
• اطمینان حاصل کنید که کارگزار در SEBI ثبت شده است.
• بررسی کنید که کارگزار دارای عضویت معتبر در صرافی هایی است که ارائه می دهد.
• در تاریخچه کارگزار تحقیق کنید و مراقب علائم قرمز مانند شکایات قبلی باشید.

2. نرم افزار معاملات آنلاین:

• اطمینان حاصل کنید که نرم افزار معاملات آنلاین کارگزار قابل اعتماد و کاربر پسند است.
• آیا کارگزار قصد دارد در یادگیری نحوه استفاده از نرم افزار به شما کمک کند؟ گاهی اوقات یک نسخه ی نمایشی حضوری یا آنلاین می تواند باعث شود که نرم افزار به راحتی در دسترس به نظر برسد.
• نظرات کاربران از نرم افزار ارائه شده توسط کارگزار را بررسی کنید. تجربه تاجران همکار چگونه بود؟
• سریع، قابل اعتماد و آسان برای استفاده از ویژگی های اصلی است که شما باید در یک نرم افزار تجارت آنلاین به دنبال آن باشید.
• در چندین پلتفرم موجود است – رایانه، تلفن همراه، تبلت و مبتنی بر وب.

3. دفتر پشتیبان و ایمنی وجوه:

• از کارگزار بورس در مورد ابزارهای backoffice (دفتر پشتیبانی) موجود برای مشتریان بپرسید.
• پردازش برداشت چقدر طول می کشد؟
• آیا می توانید برداشت های آنلاین را پردازش کنید؟
• کارگزار بورس چه نوع نرم افزار بک آفیس را ارائه می دهد؟
• روند انتقال وجه چقدر خسته کننده است؟ آیا کارگزار بورس حواله های آنلاین بانک شما را می پذیرد؟
• چقدر طول می کشد تا وجوه منتقل شده شما در حساب شما منتقل شود؟
• چطور اطمینان حاصل خواهید کرد که وجوه شما نزد کارگزار سهام شما امن است؟
• بروکر (کارگزار) شما باید بتواند بدون تردید یا سردرگمی به تمام سوالات شما پاسخ دهد.

4. هزینه های کارگزاری:

بسیاری از معامله گران اشتباه می کنند که بروکر (کارگزار) خود را صرفاً بر اساس هزینه های کارگزاری دریافت شده توسط بروکر انتخاب می کنند. این اشتباه را نکنید!

برای شروع، اگر به دنبال تجارت مکرر نیستید، مراجعه به کارگزاری که معاملات آفلاین را ارائه می دهد، می تواند تصمیم خوبی باشد حتی اگر هزینه های کارگزاری کمی بالاتر باشد. به‌عنوان یک مبتدی، قطعاً با نرم‌افزار معاملات آنلاین با چالش‌هایی مواجه خواهید شد، بنابراین تماس با کارگزار بورس و اینکه کارگزار به نمایندگی از شما معامله کند، خدمات مهمی است.

هنگامی که با تجارت منظم آشنا هستید، می توانید کارگزاری را انتخاب کنید که هم مقرون به صرفه باشد و هم نیازهای شما را برآورده کند.

اگر به دنبال تجارت روزانه یا مکرر هستید، هزینه های کارگزاری می تواند به سرعت افزایش یابد. کارگزاران مختلف انواع مختلفی از طرح ها را ارائه می دهند. کارمزد کارگزاری بر اساس بخش‌هایی که می‌خواهید در آن معامله کنید، می‌تواند از کارگزاری به کارگزاری دیگر متفاوت باشد.

پیشنهاد: مقاله بررسی کامل بروکر آلپاری را مطالعه کنید.

کارگزاری معمولاً بر حسب سود توصیف می شود. به عنوان مثال: یک بروکر ممکن است کارگزاری 1 پرداختی را دریافت کند. به زبان ساده، این به این معنی است که شما در حال پرداخت دلار هستید. 1 برای هر دلار 1000 در ارزش معاملاتی یعنی 0.01 درصد ارزش معامله.

نمونه ها بهترین توضیح هستند:

در اینجا مثالی آورده شده است که به توضیح نحوه عملکرد این ساختار در عمل کمک می کند: اگر معامله ای را به قیمت دلار انجام دهید. 2 میلیون دلار پرداخت خواهید کرد. 20 در کارگزاری (200,000 X 0.01%=20). فهرستی از حداکثر 25 کارگزار تهیه کنید و شروع به مقایسه طرح های مختلف کارگزاری/قیمت آنها کنید. بر اساس گردش مالی که به دنبال انجام آن هستید و بخش هایی که به دنبال تجارت در آنها هستید، با لیست کوتاهی از تعداد انگشت شماری از کارگزاران بالقوه مواجه خواهید شد.

جدای از هزینه های کارگزاری، بسیاری از کارگزاران نیز به طور هوشمندانه “هزینه گردش مالی” را جدا از هزینه های دولتی مورد نیاز (مالیات بر اوراق بهادار و معاملات، کارمزد SEBI و غیره) دریافت می کنند. بسیار مراقب باشید و اطمینان حاصل کنید که کارگزار بورس در مورد کارمزدهای خود کاملاً شفاف است: تصمیم خود را صرفاً بر اساس «کارگزاری شارژ شده» نگیرید زیرا کارگزاری تنها کارمزدی نخواهد بود!

5. خدمات مشتری:

آخرین، اما شاید مهمترین معیار – خدمات مشتری کارگزار چگونه است؟ آیا زمانی که با یک نقص فنی در نرم افزار معاملاتی خود مواجه می شوید یا زمانی که شدیداً به کمک نیاز دارید، می توانند و مایل به حمایت از شما هستند؟ با خیال راحت سوالات زیادی از بروکر (کارگزار) سهام خود بپرسید! از این گذشته، این کارگزاری است که قصد دارید برای کسب سود معاملاتی به او وابسته باشید . باید اطمینان داشته باشید که می توانید به بروکر (کارگزار) خود اعتماد کنید .

چقدر منتظر می مانید تا کسی تماس شما را جواب دهد ؟ خدمات مشتریان آنها چقدر دوستانه و منطقی است؟ قبل از انتخاب به تمام این سوالات صادقانه پاسخ دهید .

انتخاب یک کارگزار آسان نیست اما نمی توان آن را نادیده گرفت . زمان زیادی را برای تحقیق اختصاص دهید و کارگزار سهام مناسب را برای برآورده کردن تمام نیازهای خود بیابید .

آیا معامله فارکس بدون بروکر (کارگزار) امکان پذیر است ؟

تجارت فارکس بدون کارگزار از طریق پلتفرم های مبادله ارز P2P مانند TransferWise یا استفاده از سایر مکان های مبادله پول به صورت آنلاین یا حضوری امکان پذیر است. در مقایسه با معامله با کارگزار فارکس ، اسپرد با این خدمات بسیار بالاتر است . معامله همچنین به صورت بلادرنگ انجام نمی شود و همین باعث می شود تجارت روزانه غیرممکن شود .

کارگزاران چگونه کسب درآمد می کنند ؟

روش‌های استانداردی برای کسب درآمد وجود دارد که تقریباً همه کارگزاران به اشتراک می‌گذارند، برخی از آنها تعداد کمی از آنها را دارند و برخی دیگر نه. بیایید ابتدا در مورد اینها صحبت کنیم :

• کارمزد سپرده گذاری: صرفاً با افزودن پول به حساب کارگزاری شما از طریق انتقال بانکی، کارت اعتباری یا هر روشی که استفاده می کنند، ممکن است برای این کار هزینه ای دریافت کنند .
• هزینه های برداشت : هر بار که سعی می کنید مقداری از پول خود را از حساب کارگزاری خود خارج کنید، ممکن است برای این کار از شما کارمزد دریافت کنند .
• هزینه های عدم فعالیت: به منظور ایجاد انگیزه در مشتریان برای تعامل، کارگزاران این هزینه را ایجاد کردند. آنها می توانند آن را هزینه نگهداری یا هر نام بی معنی دیگری نیز بخوانند، کل ایده این است که آنها می خواهند شما تا حد امکان معامله کنید. همیشه بررسی کنید که این کارمزد چقدر است و چند معامله در ماه باید انجام دهید تا هزینه ای دریافت نکنید .
• هزینه های شبانه روزی: هنگامی که شما با مارجین معامله می کنید (معاملات اهرمی) که به معنای استفاده از وجوه قرض گرفته شده برای تجارت بزرگتر از آنچه می توانید بپردازید، کارگزاران هر شب که موقعیت شما باز می ماند، کارمزدی از شما دریافت می کنند. این کارمزد بر اساس مقدار کل وجوه قرضی است که استفاده می‌کنید و معمولاً درصد کمی از آن است .
• قیمت های اسپرد یا مشخص شده: اسپرد تفاوت بین قیمت خرید و فروش است. معمولا بروکر (کارگزار) شما به شما پیشنهاد می دهد که با قیمتی گرانتر از قیمت واقعی خرید کنید و با قیمتی ارزانتر از قیمت واقعی بفروشید. به همین دلیل است که معاملات معمولاً منفی باز می‌شوند، زیرا بروکر (کارگزار) شما قبلاً قیمت را در ابتدای معامله شما مشخص کرده است، به استثنای دارایی‌هایی که اسپرد آنها صفر است.
• کمیسیون های داخل و خارج: برخی از کارگزاران اسپرد را علامت گذاری نمی کنند اما انتخاب می کنند که بر اساس هر سهم از شما هزینه دریافت کنند. به عنوان مثال، آنها می توانند حداقل اندازه سفارش مانند 10 دلار و یک سنت اضافی برای هر سهم را ارائه دهند. بنابراین خرید 10 سهم برای شما 10 دلار و فروش مجدد آنها 10 دلار هزینه دارد.

پیشنهاد: مقاله اسپرد چیست؟ انواع اسپرد چیست؟ را مطاله کنید

تعداد کمی از کارگزاران برخی از این هزینه ها را خواهند داشت، برخی دیگر همه آنها را خواهند داشت. رایج‌ترین تغییر، مشاهده کارگزارانی است که کمیسیون‌های ورودی و خروجی را در مقابل کارگزارانی که آن را شارژ نمی‌کنند، دریافت می‌کنند، اما اسپردها را مشخص می‌کنند.

کارگزارانی که هیچ کمیسیونی دریافت نمی‌کنند معمولاً قیمت‌ها را علامت‌گذاری می‌کنند یا داده‌های معاملاتی شما مانند سفارش‌های شما را به صندوق‌های بزرگی می‌فروشند که می‌توانند از آن اطلاعات استفاده کنند. هیچ چیز در این زندگی رایگان نیست.

متخصصین مجموعه رایکا فارکس، بیش از 7 سال در زمینه فارکس تجربه دارند و با ارائه آموزش فارکس و سیگنال فارکس به صورت رایگان به مخاطبین خود کمک می کند تا در کمترین زمان ممکن راه رسیدن به درامد دلاری را برای آنها باز کند.